Неочевидные причины блокировки банковских переводов: советы юриста

При выполнении банковских переводов важно проявлять внимательность, особенно в поле Сообщение получателю. Ошибки в этом разделе могут привести к блокировке транзакции. Об этом рассказал эксперт в области правопорядка, Александр Хаминский, в интервью агентству Прайм.

Как банки анализируют комментарии

По словам Хаминского, учреждения обязаны внимательно проверять оставленные комментарии, чтобы предотвратить финансирование незаконной деятельности. Интересно, что блокировки чаще всего возникают не из-за очевидно запрещенных слов, а из-за упоминаний, связанных с коммерческой деятельностью.

В список запрещенных слов стоит включить термины такие, как оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренда и другие формулировки, которые могут быть интерпретированы как коммерческие сделки, акцентировал юрист.

Что делать, чтобы избежать блокировки

Хаминский также подчеркивает, что счета физических лиц не созданы для частых коммерческих операций. Он советует: если перевод осуществляется в личных целях, лучше всего оставить поле комментариев пустым. Это поможет избежать ненужных проблем с банком.

Процесс отмены перевода

Ранее инвестор Федор Сидоров напомнил о том, как легко можно отменить банковский перевод. Эта операция доступна пользователю до тех пор, пока платеж еще не был обработан, что дает возможность вернуть средства в случае необходимости.