Важные изменения в финансовом регулировании готовит Министерство финансов России: с 2027 года планируется активное расширение контроля за безналичными доходами физлиц, не занимающихся предпринимательской деятельностью. Банк России совместно с Федеральной налоговой службой (ФНС) начнут автоматизированный обмен данными об операциях на счетах граждан, чтобы выявлять признаки несоответствующей предпринимательской активности.
Автоматизация и новые индикаторы
Статс-секретарь замминистра финансов Алексей Сазанов уточнил, что информационный обмен будет происходить в автоматическом режиме. Ведомства разработают специальные индикаторы для идентификации рискованных операций. Это позволит более эффективно обнаруживать действия, указывающие на ведение бизнеса физическими лицами, даже если у них нет статуса индивидуального предпринимателя.
Изменения в законодательстве
Недавно правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила новый законопроект, который вносит изменения в часть первую Налогового кодекса РФ. Согласно этому документу, Банк России будет обязан уведомлять ФНС о счетах физических лиц, на которых обнаружены признаки предпринимательской деятельности или поступления доходов от других граждан. Налоговые органы смогут запрашивать выписки с таких счетов в любых банках, вне рамок плановых проверок.
Нововведения в финансовом мониторинге
Планируемые изменения также затронут закон «О налоговых органах Российской Федерации». ФНС будет передавать Банку России информацию о открытии и закрытии счетов физлиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями. Важным нововведением станет обязательный указания ИНН при идентификации клиента. Перечень данных для упрощенной идентификации будет расширен, включая СНИЛС и номера разных удостоверений.
Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с использованием безналичных доходов для незаконных целей в рамках усилий по экономическому «обелению».
